Sommaren 2022 så sadlade jag om en del i en av mina portföljer. Jag sålde av alla mina P2P-lån som jag hade hos en svensk plattform. Pengarna jag tog ut placerade jag istället i investmentbolag. Här kan du läsa om och följa utvecklingen för Investmentbolagsportföljen.
Tanken med den här portföljen är att över tid generera en någorlunda trygg och stabil avkastning. Det ska jag uppnå genom att investera långsiktigt, minst fem till tio år. Men även genom att sprida risken på ett bra sätt.
Portföljen består av tre stycken svenska investmentbolag. Bolagen är Investor, Bure Equity och Latour. Genom att investera i de här tre bolagen så får jag genast en fin riskspridning. Det är tack vare att investmentbolag investerar i många andra bolag, noterade som onoterade.
Så på det sättet är att köpa aktier i ett investmentbolag som att investera i en fond. Eftersom att du inte investerar i endast ett bolag, utan i alla bolagets underliggande äganden.
Det är också intressant att vissa investmentbolag äger onoterade aktier, det vill säga aktier som ej finns på börsen. De bolagen hade varit svåra eller omöjliga att investera i för mig på annat sätt än indirekt genom ett investmentbolag.
Investmentbolagsportföljen är alltså ett sätt för mig att försöka slå index och globalfonder genom tre köp som i sin tur blir väldigt många olika köp. En annan positiv sak med att investera i den här typen av bolag är att man sparar pengar på courtaget.
Hade jag velat investera i alla deras underliggande bolag på egen hand så hade det blivit många köp och därmed även mångt mer avgifter att betala för varje köp.
Bolagen i Investmentbolagsportföljen
Portföljen består av tre stycken svenska investmentbolag i form av Investor, Bure Equity och Latour.
Det är tre väldigt stora investmentbolag som har presterat bra över sikt. Jag valde de tre bolagen av samma anledningar. Nämligen att:
- Riskspridningen blir bra eftersom att ett köp i ett av bolagen leder till ägande i många underliggande bolag
- Det sparar pengar i avgifter i form av courtage att köpa dessa bolag
- Bolagen har en fin historisk avkastning och är positionerade för att fortsätta på den vägen
- Det är kunniga personer som styr bolagen, så jag placerar mina pengar i trygga händer
- Bolagen har utdelning som jag kan återinvestera
- Jämfört med fonder som har löpande avgifter som kan urholka värdet så betalar jag här endast en avgift vid köp och sälj
Man ska givetvis alltid komma ihåg att historisk avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning. Oavsett vad historiken säger så kan framtiden te sig hur som helst.
Men jag är trygg i att jag har valt tre stabila, stora och växande bolag som använder sitt, och därmed mitt, kapital väl.
Månadssparar och återinvesterar
Alla utdelningarna som bolagen betalar ut under tiden portföljen är igång kommer att återinvesteras i bolagen i portföljen. Utöver det så månadssparar jag även i portföljen för att den ska växa snabbare och snabbare.
Varje månad, oavsett hur börsen går så kommer jag att investera i bolagen. Det betyder att jag sänker min risk genom att snitta in mig över tid. Tiden blir som en hävstång mot börsen. Går det ner då köper jag mer, går det upp då köper jag mer.
Förutsatt att portföljen utvecklas åt rätt håll så kommer ränta-på-ränta effekten att bli en härlig faktor som gör att portföljen växer sig större snabbare. Ju större den växer desto snabbare växer den. Det blir som en snöboll som rullar ned för en kulle, ju mer snö den samlar desto mer snö samlar den upp.
I nästa stycke på den här sidan kan du se de senaste inläggen där den här portföljen omnämns.
Går bra hittills
Portföljen skapades 2022-05-25 och så här ser 1-årsgrafen ut idag(28/12-23):
Relaterade inlägg
Att följa de senaste inläggen för Investmentbolagsportföljen är enkelt eftersom att de listas här nedanför. På så sätt kan du enkelt följa utvecklingen för portföljen och ta del av resan:
